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严打内幕交易等行为 保险业拉响案件风险警报
时间:2020-09-19 04:26 点击次数:
通过在淘宝网登记5个网店,采行欺诈购物并投保运费险、捏造欺诈物流信息和展开欺诈退款拒绝支付运费险的手段,索取保险赔款总计21.8万元。

严打内幕交易等行为 保险业拉响案件风险警报

这起国内首例已裁决的互联网保险诈骗案,近日愤慨保险圈。随着犯案手法的大大装修,案件风险已沦为当前保险业重点注目的风险之一。上证报记者得知,保监会已将监管之手伸展了这些案件高发领域,一场强化案件风险监管的行动于是以悄悄进行。犯案手法大大装修据业内知情人士透漏,根据监管部门所掌控的情况,目前保险业的案件风险主要集中于在以下领域:非法集资类、内幕交易(“老鼠仓”)类、农业保险等政策性业务类、业外诈骗类等。随着保险投资渠道全面放松,在资金收益提高的同时,内幕交易等潜在风险也开始减少。据业内人士透漏,2014 年保险业再次发生内幕交易案件3 起,共计牵涉到交易金额18.97 亿元。“主要再次发生在大型保险公司及保险资产管理公司中,涉及权益投资部负责人利用职务便捷提供涉及账户股票交易等未公开信息,操纵"老鼠仓"账户非法牟利。”虽然与其他金融行业比起,保险投资领域已曝光的内幕交易案件仅有为个案,但暴露出保险机构内部管控脆弱,尤其是掌控投资决策、资金账户交易权限的人员利用职务之之后专门从事证券交易活动,应该引发行业高度警觉。值得一提的是,本报曾在2013年报导过的“农业保险寻租利益链揭露”,随着监管部门调查的了解也渐渐浮出水面。据业内人士获取的一组业内数据表明,农业保险领域,2014年共计再次发生案件43起,同比快速增长2.9倍多,主要展现出为欺诈保险公司、欺诈赔偿、收买财政补贴。随着案件风险因素日益简单,违法犯罪手法大大装修,新的案件类型大大经常出现。据记者掌控的一组行业数据表明,2014年再次发生非法交易个人信息、违规借贷、银行存款被窃取、帮助融资诈骗等新型案件12起,合计涉嫌金额3.55亿元。强化压制力度事实上,保监会及各地保监局近年来仍然在不遗余力地强化案件风险监管,总的来看,行业案件风险总体高效率。但同时也要看见,当前保险业面对的风险因素日益简单,防止及压制的力度仍尚待强化。

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业内人士告诉他记者,近年来,各级监管部门不断加强案件风险监管,可行性创建了覆盖面积保险机构和保险监管部门的案件风险管理制度体系,保险业防止消弭案件风险的能力和水平大大提高。

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其中,2014 年保险领域非法集资案件呈现出涉嫌金额及百亿元保险费案发数双上升的格局,非法集资风险总体高效率。但同时制度继续执行不做到的问题仍然引人注目。上述人士举例说道,比如,部分保险机构问责继续执行不做到、不主动,主要展现出为已完成比例较低或周期长。“案件问责制度实行以来,在不应问责案件中,未完成问责的占比并不较低;从已问责案件看,平均值问责周期在1年以上,近超强规定的180天;此外,甚至个别保险机构在案件信息上报方面,不存在漏报、瞒报等问题。似乎,问责的警告威吓起到无法以求有效地充分发挥。”回应,保监部门展现出出有严惩不贷、决不手软的决意。从最近开会的一次保险业内部大会上传到的消息,今后保监会还将不断完善案件管理制度体系,引人注目保险机构在案件风险防控中的主体责任,筑城哀保险业案件风险的内部防线,同时增强保监局的属地监管责任。力争用三到五年的时间,构建“三个明显”目标,即大案要案阻截亲率明显提升、案件发生率和案件金额明显减少、公司经营管理水平和行业发展水平明显提高。

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